Suci Widya Ningsih 
Pembobolan Rekening Dormant. (Sumber: humas.polri.go.id)
JAKARTA, WWW.GOLANNUSANTARA.COM – Sindikat pembobolan rekening nonaktif atau dormant senilai Rp 204 miliar berhasil dibongkar Polri. Fakta baru mengaitkan kasus ini dengan penculikan kepala cabang bank M Ilham Pradipta (37).
Dirtipideksus Bareskrim Polri, Brigjen Helfi Assegaf, menyebut dua dari sembilan tersangka pembobolan juga terlibat penculikan Ilham.
“Dari sembilan pelaku di atas terdapat dua orang tersangka berinisial C alias K serta DH sebagai sindikat jaringan pembobolan dana nasabah yang menargetkan rekening dormant yang juga terlibat dalam kasus penculikan terhadap kacab yang saat ini ditangani oleh Dirreskrimum Polda Metro,” kata Helfi dalam jumpa pers di Baresrim Polri, Jakarta Selatan, Kamis (25/9/2025).
Dalang utama sindikat
Dalam skema pembobolan, C alias Ken berperan sebagai otak sekaligus dalang penculikan Ilham. Ia mengatur jalannya pemindahan dana dari rekening dormant dengan klaim sebagai aparat resmi.
“Peran (C) selaku mastermind atau aktor utama dari kegiatan pemindahan dana tersebut dan mengaku sebagai satgas perampasan aset yang menjalankan tugas negara secara rahasia,” ucap Helfi.
Sementara DH alias Dwi Hartono bertugas sebagai pencuci uang. Ia bekerja sama dengan para pembobol untuk membuka blokir rekening dan menyalurkan dana ke rekening penampungan.
“Peran (DH) sebagai pihak yang bekerjasama dengan pelaku pembobolan bank untuk melakukan pembukaan blokir rekening dan memindahkan dana terblokir,” ungkap Helfi.
Modus mengaku satgas
Sindikat ini menggunakan modus dengan berpura-pura sebagai Satgas Perampasan Aset. Mereka bahkan membuat ID card palsu dengan logo lembaga pemerintah.
“Itu mengaku dari salah satu lembaga dengan membuat ID card, di salah satu lembaga di pemerintahan kita. Sehingga mereka bisa meyakinkan orang-orang yang direkrut tadi untuk bisa membantu,” jelas Helfi.
Modus itu dipakai untuk menekan Kepala Cabang Pembantu bank di Jawa Barat berinisial AP. Dengan cara tersebut, pelaku bisa mendapatkan akses ke aplikasi inti perbankan.
Rincian sembilan tersangka
Polisi menetapkan sembilan tersangka dari tiga klaster berbeda.
- Klaster karyawan bank: AP (50) dan GRH (43) yang memberi akses dan menjembatani pelaku.
- Klaster pembobol: C alias Ken (41), DR (44), NAT (36), R (51), dan TT (38).
- Klaster pencucian uang: DH (39) dan IS (60).
Ken menjadi otak dalam klaster pembobolan, sedangkan Dwi masuk dalam klaster pencucian uang.
Pasal yang menjerat pelaku
Akibat perbuatannya, para tersangka dijerat dengan sejumlah pasal hukum berat, yaitu:
- Pasal 49 ayat (1) huruf a dan ayat (2) Undang-Undang Nomor 4 Tahun 2023 jo Pasal 55 KUHP.
- Pasal 46 ayat (1) jo Pasal 30 ayat (1) Undang-Undang Nomor 1 Tahun 2024 perubahan kedua atas Undang-Undang Nomor 11 Tahun 2008 tentang Informasi dan Transaksi Elektronik.
- Pasal 82 dan Pasal 85 Undang-Undang Nomor 3 Tahun 2011 tentang Transfer Dana.
- Pasal 3, Pasal 4, dan Pasal 5 Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang.
Polisi menegaskan jeratan pasal ini mencerminkan beratnya kejahatan yang dilakukan para tersangka.
Pengungkapan sindikat ini menunjukkan pola kejahatan yang rapi dan terorganisasi. Investigasi masih berlangsung untuk menelusuri kemungkinan adanya pelaku lain yang terlibat dalam jaringan ini.
Polri juga mengimbau pihak perbankan memperkuat pengawasan internal agar rekening dormant tidak lagi menjadi sasaran pembobolan. (*SWN/Red)
